Les 5 questions les plus chères que vous vous posez n’ont en aucun cas demandé votre guide financier

Lors de la sélection d’un conseiller, poser les bonnes questions pourrait faire toute la distinction.

Vous souhaitez vous assister dans vos investissements. Mais comment trouvez-vous le bon conseiller pour vos désirs et vos objectifs?

par où commencez-vous?
quel conseiller vous convient?
comment savez-vous que vous posez les bonnes questions? La sélection d’un conseiller en financement peut être une entreprise intimidante. Répondre aux questions suivantes augmentera vos chances de succès.


1: que dois-je accomplir?

Le maximum de requêtes critiques que les acheteurs peuvent demander est celui qu’ils se posent eux-mêmes. Il est essentiel de savoir ce que vous souhaitez effectuer. Comme l’a déclaré Steven Covey, «placer d’abord les choses en premier».


dois-je manipuler mes propres investissements?


ai-je besoin de conseils pour manipuler mes placements?


ou est-ce que je veux louer un superviseur qualifié pour diriger mes investissements à ma place? Ce sont des questions différentes, qui nécessitent des réponses claires mais uniques. Par exemple, si un investisseur détermine qu’il aimerait recevoir des conseils sur la manière de manipuler ses investissements, il doit être organisé pour assumer une certaine responsabilité quant à la performance globale de son investissement. Cela est dû au fait que le conseil est simplement une opinion ou une recommandation sur ce qui doit être complété.

La propriété de la performance globale de son financement repose néanmoins carrément sur ses épaules. Alternativement, si un investisseur engage un superviseur de portefeuille pour contrôler ses investissements, alors, au moyen de la définition, ce superviseur assume la propriété et la responsabilité de la performance globale de ce compte. Dès que les acheteurs savent clairement ce dont ils ont besoin, quelles questions doivent-ils poser à un conseiller en capacités?


2: comment êtes-vous payé?

C’est la requête la plus critique qu’un investisseur puisse poser à un guide de compétences. Pourquoi cette requête est-elle si essentielle? En raison du fait d’aligner le remboursement sur les rêves de l’investisseur, faire croître son compte est le moyen le plus efficace de s’assurer que ses désirs sont découverts. Les conseillers et les planificateurs monétaires sont rémunérés selon de nombreuses méthodes exclusives, mais la plupart des conseillers calculent à la fois des commissions ou des coûts, ou les deux. Commissions

les commissions ou les coûts de revenu sont disponibles plusieurs documents. Premièrement, les investisseurs paient des frais lorsqu’ils achètent ou font la promotion d’un inventaire, d’une obligation ou d’un fonds négocié en bourse (ETF). Les traders peuvent en outre payer des frais tandis qu’un consultant en marketing leur vend un fonds commun de placement. Ces coûts sont souvent appelés des centaines de ventes ou des prix de vente.

Les commissions ont tendance à fonctionner le mieux tant qu’un investisseur sait exactement ce qu’il souhaite, ou si cet investisseur prévoit de faire très peu de transactions. Le problème avec les commissions ou les charges de vente est que l’investisseur peut payer le consultant à l’avance. Croyez si les agents immobiliers ont été payés d’avance pour vendre une maison. De quelle incitation l’agent immobilier pourrait-il avoir besoin pour s’assurer que la maison se vendra sûrement? De plus, les commissions peuvent souvent faire pression sur la vente d’un produit, ce qui peut ne pas répondre aux désirs de l’investisseur. Des charges


il existe des types de frais. Il y a d’abord des dépenses fixes ou horaires, tout comme la façon dont un avocat ou une CPA paie ses clients. Avec les coûts horaires, il est de loin essentiel de définir à l’avance quelles offres peuvent être réalisées et d’obtenir une estimation de l’ensemble du coût. Le deuxième type de taux est entièrement basé sur la propriété sous gestion. Ce prix est généralement compris entre 1 et 3 pour cent du solde du compte selon l’année.

Cette technique de remboursement fonctionne de premier ordre tandis qu’un investisseur engage un consultant pour contrôler son portefeuille. Lorsque l’approche de remboursement est un taux, basé entièrement sur les biens sous contrôle, le conseiller peut plus simplement obtenir une augmentation s’il agrandit le compte de l’investisseur.

3: comment investir mon argent?

Il est de loin essentiel que le conseiller ait un plan clair pour investir l’argent du client.
comment le conseiller déterminera-t-il quels placements conviennent au consommateur?
le plan est-il personnalisable ou taille unique?


le plan sera-t-il compatible avec les désirs de conversion du client?
comment les investissements pourraient-ils alterner dans un environnement économique dégradé? Les réponses à ces questions doivent être claires et sages. Demandez des explications sur les raisons pour lesquelles les directives du guide répondent à vos désirs. Si le conseiller potentiel recommande des finances mutuelles, demandez-lui pourquoi il n’utilise pas la fourchette de prix de l’indice. Parce que, conformément à morningstar, l’organisme de notation des fonds communs de placement, 90% de tous les fonds communs de placement et rentes ne parviennent pas à surperformer l’indice S & P-500.


quatre: avez-vous une stratégie de sortie? C’est là que la plupart des conseillers échouent. Rien ne monte pour toujours. Par conséquent, il est très important de savoir quand retirer les jetons de la table. Warren Buffett a dit un jour qu’il y avait deux règles pratiques pour faire un investissement. Règle n ° 1: ne perdez pas d’argent. Règle n ° 2: ne négligez en aucun cas la règle n ° 1. Quiz Pop: au cas où votre portefeuille perd 25% de son coût ces 12 mois, de quoi pourriez-vous avoir besoin pour les 12 mois suivants pour atteindre le seuil de rentabilité? Prix ​​de début de l’année de financement # 1 = 100 000 $ retour = -25% de frais de fin =?

100 000 $ x (1 à 25%) = soixante-quinze 000 $

investissement 12 mois # 2 début

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